A pirâmide WISE de planejamento financeiro é um conceito que envolve quatro elementos essenciais para alcançar equilíbrio financeiro na sua vida. O termo pirâmide pode se referir a esquemas de enriquecimento insustentáveis – mas como aqui eu só trago dicas boas e confiáveis, hoje eu vou falar de uma “pirâmide do bem”.
Continue a leitura e descubra como estabelecer um planejamento que realmente traga segurança para você e sua família sem abrir mão do equilíbrio financeiro!
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Descubra o que é a pirâmide WISE de planejamento financeiro
A principal ideia da pirâmide WISE é elaborar uma estrutura simples, de fácil entendimento, para ajudar as pessoas com as etapas essenciais do planejamento financeiro. Veja a seguir o que significa WISE e como cada etapa se encontra dentro dessa estrutura:
1- W de Work (Trabalho)
O primeiro ponto da pirâmide é representado por W de Work, ou seja, Trabalho em tradução literal. Ele representa toda forma de obtenção de renda, sendo fundamental para ganhar dinheiro. Por esse motivo, o trabalho é a base da pirâmide Wise de planejamento financeiro, já que sem renda não é possível ter vida financeira.
Todas as formas de trabalho remunerado são consideradas aqui – seja empreendimento, concurso, CLT, freelancer ou outras maneiras de ganhar dinheiro através de atividade laboral.
2- I de Insurance (Seguro)
O segundo elemento envolve a Segurança, que pode ser garantida através dos diversos tipos de seguros que existem atualmente. Proteger o seu patrimônio e seus ativos financeiros é essencial para garantir a preservação, multiplicação e sucessão dos mesmos.
O seguro de vida, por exemplo, é fundamental para proteger a vida e a integridade física, sem as quais não se pode executar a primeira base dessa pirâmide. Além disso, o seguro de vida também resguarda sua família e entes queridos em caso de você não poder mais protegê-los. Veremos um pouco mais sobre o seguro de vida daqui a pouco.
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3- S de Savings (Investimentos)
Na sequência da pirâmide WISE de planejamento financeiro vem o S de Savings – ou seja, Acumulação, também traduzido para Poupança. Vale lembrar que a poupança se refere ao costume de guardar e investir uma parte da sua renda, e não necessariamente ao serviço financeiro poupança. Atualmente, existem vários outros tipos de investimentos por aí que podem render bem mais sem desrespeitar o seu perfil de investidor.
4- E de Enjoy (Aproveitamento ou Entretenimento)
Por último, mas não menos importante, vem o E de Enjoy, que significa Aproveitamento. O objetivo de fazer um bom planejamento financeiro é alcançar o equilíbrio na vida e, claro, isso envolve atividades que proporcionam satisfação. Por isso, é importante reservar uma parte dos seus ganhos para hobbies, lazer e viagens. Essas atividades também proporcionam a melhoria da saúde mental e consequente qualidade de vida!
Pirâmide Wise de planejamento financeiro: a versatilidade do seguro de vida
Como pode ver, a pirâmide WISE é um conceito amplamente utilizado para embasar um planejamento financeiro que envolve equilíbrio e tranquilidade. Nela, o seguro de vida se torna um passo fundamental – garantindo a sustentabilidade da geração de renda e, como consequência, o sucesso de todas as demais etapas da pirâmide.
Na Prudential do Brasil, o seguro de vida tem várias modalidades para proteger você e sua família em todos os momentos. A melhor parte é que você não precisa entender tudo sobre a solução para escolher qual é a melhor para o seu caso – você pode deixar os detalhes comigo! Como Life Planner há mais de 6 anos, já ajudei centenas de pessoas como você que buscam proteção e equilíbrio para seu patrimônio e família.
A Prudential está no país há mais de 25 anos, atuando com seriedade, competência e, sobretudo, humanidade com os seus segurados. Ela se destaca pelo atendimento de qualidade e pela confiança que conquistou ao longo do tempo, fazendo questão de adaptar soluções tradicionais para moldá-las de acordo com o que você precisa.
Na Prudential do Brasil, nada é engessado. Entre em contato comigo e coloque em prática a segunda base mais importante da Pirâmide WISE no seu planejamento financeiro! Aproveite a tranquilidade de contar com a Prudential para o que der e vier.
